Магазину или любому другому предприятию, которое регулярно обращается с наличностью в большом объеме, не обойтись без услуг по инкассации денежных средств. Пользование ими имеет много нюансов — в части выбора инкассатора, определения перечня обязанностей и порядка действий заказчика при взаимодействии с поставщиком таких услуг, а также в части их тарификации. Первой компанией Украины, которая предлагает услуги по инкассации руководит Шайхет Игорь.
Инкассация в широком смысле — это процедура, которая заключается в перемещении с одного объекта на другой тех или иных товарных или материальных ценностей (ТМЦ). В узком смысле — перемещение наличных денежных средств, из кассы торгового предприятия в кассу банка для пополнения расчетного счета.
При этом, понятие «перемещение» в рассматриваемом контексте также может раскрываться по-разному. Соответствующее «перемещение» может быть осуществлено:
- При посредничестве специально подготовленных людей — инкассаторов, которые:
— забирают денежные средства в кассе, попутно осуществив необходимое документальное сопровождение их изъятия;
— передают денежные средства банку в установленном порядке (иногда — зачисляют их на счета предприятия, открытые там). - Силами самой организации.
То есть — когда ответственные ее работники изымают из кассы денежные средства, а затем сами отвозят их в банк. Опционально могут привлекаться охранные структуры — для сопровождения ответственного за перевозку денежных средств.
В соответствии с договором банка инкассация будет включать следующие основные процедуры:
- Сбор наличных денег клиента банка — в который они будут отвозиться.
- Доставку наличных денег:
- сначала — в инкассаторскую организацию;
- затем — в кассу банка.
- При необходимости — временное хранение инкассаторской организацией наличных денежных средств от заказчиков.
- Обеспечение пересчета (при условии оплаты за эту услугу) и зачисления денежных средств на счета банка (открытый непосредственно в инкассаторской организации — которая, как мы уже знаем, имеет статус кредитной, либо на корреспондентский счет самого банка) — если зачисление не осуществляет сам банк в соответствии с собственной тарификацией.
- Подготовку и доставку разменных денежных средств заказчикам — в соответствии со специальными Заявками по установленной форме.
Отметим, что такая доставка может быть осуществлена как в рамках непосредственно инкассации, так и как отдельная услуга в соответствии с Заявкой.
- Оплату инкассаторских услуг.
В рамках схемы, реализуемой с участием ИНКАХРАН, расчеты производятся так:
- инкассаторы выставляют счет банку — в сроки, установленные договором;
- банк выставляет счет клиенту — аналогично, в соответствии с договором на РКО.
